Naše služby
Penzijní plánování nemusí být složité. V Harvest Poradci Penzí vám pomáháme pochopit vaše možnosti a vytvořit strategii, která opravdu funguje. Ať už řešíte 401(k), IRA nebo kombinaci obou, naší prací je zajistit, aby vaše peníze pracovaly tam, kde to má smysl. Bez zbytečného tlachání. Jen konkrétní rady.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Podíváme se na to, co máte. Jaké jsou poplatky? Jak jsou vaše peníze alokované? Často zjišťujeme, že lidé platí víc, než by museli. Provedeme vám kompletní přehled a řekneme, kde jsou rezervy. Bez závazku.
- Detailní rozbor poplatků a komisí
- Zhodnocení alokace aktiv
- Porovnání s trhem
- Písemná zpráva s doporučeními
Služba 2
IRA účty mají své vlastní pravidla. A právě na tom dělají chyby. Říkáme vám, jaký typ IRA má pro vás smysl. Kdy převádět. Co přesouvat. A co raději nechat. Vše na základě vaší konkrétní situace.
- Výběr vhodného typu IRA
- Plán konverzí a převodů
- Daňová optimalizace
- Sladění s dalšími penzijními produkty
Služba 1
Nemůžete se vyhnout daním. Ale můžete jít na ně chytřeji. Ukážeme vám, jak strukturovat vaše příspěvky a výběry tak, abyste zaplatili méně. A ještě lépe — legálně. To je právě to, co chcete slyšet.
- Analýza daňových hladin
- Plán na minimalizaci daní
- Dokumentace pro účetního
- Revize každý rok
Služba 3
Kolik potřebujete? Kdy můžete odejít? A pak co? To jsou otázky, které děláme zásadní. Propočítáme, jaké bude mít mít v důchodu, a poradíme vám, jak na to dosáhnout. Realističky. Bez optimismu a pesimismu.
- Kalkulace potřebných peněz
- Projekce budoucích příjmů
- Plán postupného odchodu
- Scenáře pro různé situace
Služba 2
Když si vezměte kontrolu nad svým 401(k) či IRA do vlastních rukou, musíte vědět, co dělát. Pomáhá vám s výběrem investic. S rebalancováním. Se sledováním výkonů. A hlavně — abychom se znovu nevrátili k chybám.
- Výběr vhodných fondů a investic
- Měsíční monitoring výkonů
- Rebalancování podle plánu
- Poradna kdykoliv potřebujete
Služba 1
Měníte práci? Neignorujte svůj 401(k). Máte možnosti — nechte si ho, přesuňte, nebo převeďte. Každá varianta má vliv na daně a budoucnost. Poradíme, která cesta je pro vás nejlepší.
- Analýza všech dostupných možností
- Vysvětlení daňových důsledků
- Pomoc s administrativou
- Sledování až do finálního kromu
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás